中泰证券因尽职调查、发行承销等问题遭证监会警示函：区块链技术或可提升合规性

近日，中国证监会对中泰证券股份有限公司采取出具警示函的行政监管措施，原因是中泰证券在债券业务中存在尽职调查不规范、发行承销不规范、受托管理履职不到位以及工作人员执业行为不规范等问题。

具体来看，中泰证券的违规行为主要体现在以下四个方面：一是尽职调查不规范，部分债券项目未对可能影响发行人偿债能力的财务会计信息等进行充分核查和分析；二是发行承销不规范，部分债券项目未充分核查关联方认购情况，个别债券项目未对簿记现场进行严格管理，个别债券项目发行过程中存在违反公平竞争的行为；三是受托管理履职不到位，部分债券项目未能有效督促发行人及时履行信息披露义务；四是在银行间债券市场部分项目中，未能严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责。

此次证监会的处罚，再次强调了证券公司在债券承销和发行过程中的合规经营的重要性。

区块链技术在提升证券行业合规性中的应用：

值得关注的是，区块链技术的去中心化、透明和不可篡改特性，为解决证券行业中的信息不对称、数据安全和合规监管等问题提供了新的思路。具体来说，区块链技术可以应用于以下几个方面：

• 尽职调查：利用区块链技术建立共享的尽职调查数据库，可以提高尽职调查的效率和透明度，避免重复调查，降低合规风险。所有参与尽职调查的各方，都可以通过区块链技术实时跟踪项目的进展，并记录下相应的证据。
• 发行承销：区块链可以记录债券发行和承销的全过程，确保交易的真实性和透明性。智能合约可以自动化执行发行和承销流程，减少人为干预，降低操作风险。同时，可以利用区块链技术追踪关联方认购情况，避免违反公平竞争的行为。
• 受托管理：区块链可以提高受托管理的效率和透明度，确保发行人及时履行信息披露义务。通过智能合约，可以自动化执行信息披露流程，并记录信息披露的全部过程。
• 合规监管：证监会可以利用区块链技术监控证券公司的合规经营情况，及时发现和处理违规行为。区块链技术可以为监管部门提供可靠的审计追踪，提高监管效率。

总结：

中泰证券的案例再次提醒证券公司要高度重视合规经营。区块链技术作为一项新兴技术，具有提升证券行业合规性的巨大潜力。未来，随着区块链技术的不断发展和完善，其在证券行业的应用将更加广泛，为构建更加规范、透明、高效的证券市场提供有力支撑。